С ростом популярности трейдинга растет количество мошенничеств в этой области. Наиболее распространены две схемы:
- Брокер не выводит трейдеру его деньги.
- Брокер блокирует трейдеру доступ к его аккаунту.
В этом случае мы рекомендуем воспользоваться чарджбэком от брокера.
Когда можно воспользоваться чарджбэком от брокера
Чарджбэк – это процедура принудительного возврата денег от продавца к покупателю при помощи банковских процедур. То есть никакого вмешательства судебных органов или иных институтов государственной власти.
Для того, чтобы воспользоваться этой процедурой, прежде всего, необходимо убедиться, что брокер нарушает свои обязательства перед вами, как трейдером. Перечислим ситуации, когда брокер вправе отказать вам в выводе средств.
- Не вышли сроки, установленные в пользовательском соглашении между вами и брокером на вывод средств. Например, в соглашении написано, что деньги выводятся в течение семи дней после получения заявки. А эти семь дней не прошли.
- Брокер не подтверждает верификации аккаунта. Поэтому настоятельно рекомендуем вначале пройти верификацию, а лишь потом совершать сделки.
- Не достигнут минимальный порог для вывода средств. Например, в соглашении указывается, что минимальная сумма к выводу 100 USD. При этом следует учесть все незавершенные на момент подачи заявки сделки.
- Указанной в заявке суммы к выводу нет на счету трейдера. Опять же, следует учитывать и все незавершённые сделки на момент заявки.
- Выбранный трейдером способ вывода средств не предусмотрен пользовательским соглашением. Например, трейдер хочет вывести средства в свой Qiwi кошелек или на карточку международной платежной системы, которая в соглашении не оговорена.
- Владелец банковской карты, на которую необходимо вывести средства не совпадает с владельцем аккаунта на сайте брокера.
- Не достигнут минимальный объем сделок в случае получения поощрительного бонуса при регистрации аккаунта. В пользовательском соглашении брокер предусматривает минимальный объем сделок, который должен совершить трейдер, если при регистрации аккаунта он получил поощрительный (приветственный) бонус (депозит). Обычно, минимальный объем сделок должен быть в 20 раз больше приветственного бонуса.
Кроме того, существует определенные ограничения по чарджбэку со стороны банковской системы:
- Вышли сроки, когда можно было начинать процедуру чарджбэка – 540 дней со дня транзакции, деньги по которой вы хотите вернуть.
- Транзакция была с физическим лицом. То есть деньги вы должны перечислять только юридическому лицу.
- Деньги перечислены с карты или на карту, которые не принадлежат международной платежной системы (МПС) VISA, MasterCard или МИР.
- Деньги перечислены при помощи какой-нибудь электронной МПС – Яндекс деньги, Qiwi, WebMoney и т.д.
Если все указанные выше пункты ограничений к вам не относятся, можно начинать процедуру чарджбэка от брокера.
Как начать чарджбэк от брокера мошенника
Вам необходимо написать заявление в банке, с карты которого была совершена транзакция в пользу брокера. В этом заявлении необходимо указать номер транзакции (подскажет банк), время ее осуществления, переведенную сумму и с правильно указанным кодом оспаривания.
Внимание! Заявление пишется на стандартном бланке на государственном и английском языке.
К заявлению на стандартном бланке прилагается пояснительная записка в свободной форме. В ней вы должны подробно изложить свою претензию и перечислить задокументированные подтверждения, подтверждающие вашу правоту и что вы пытались самостоятельно решить проблему.
Помимо заявления необходимо предоставить:
- копию паспорта;
- договор на обслуживание;
- выписку по банковской карте;
- задокументированные подтверждения, что вы предприняли попытки решить проблему самостоятельно – скриншоты переговоров в мессенджерах, по почте, аудиозаписи телефонных переговоров, экспертная оценка (поэтому сразу при возникновении проблемы с брокером, начинайте документировать все переговоры с ним).
После написания заявления и предоставления необходимого пакета документов банк должен зарегистрировать заявление и присвоить номер вашему делу. Далее, в месячный срок он должен по нему принять решение. Варианта три:
- Банк считает ваши претензии правомерными и начинает процедуру чарджбэка.
- Банк находит ошибки в документах и отправляет вам их на доработку.
- Банк находит основания отказать вам в чарджбэке.
Почему для чарджбэка от брокера лучше обратиться к посреднику
С одной стороны, в инициации процедуры чарджбэка нет ничего сложного. Собрал все необходимые доказательства, написал заявление и ждешь результата. Нанимать адвоката и ходить по судам не нужно. Но есть одно существенное но – банк НЕ ХОЧЕТ заниматься чарджбэком. Для него это сплошной минус – отвлекать своих сотрудников по вашему делу, которое никакой прибыли ему не принесет. Поэтому он всячески будет пытаться отклонить ваше заявление. Будет придираться к каждой запятой в ваших документах. И далеко не факт, что вы сможете победить опытных банкиров.
В случае обращения к посреднику – компании, которая имеет положительный опыт в проведении процедуры чарджбэка, подготовку документов, переговоры с банком и снятие их возражений возьмут на себя опытные специалисты, которые заставят банк начать чарджбэк. Ведь в случае необоснованного отказа банк попадет под санкции международной платежной системы. А это для него очень и очень серьезно и ни один банкир на это не пойдет.
Еще одна трудность – правильное написание заявление на английском языке. Ведь необходимо на нем заполнить не только формальные поля – фамилию, номер контактного телефона и т.д. Но правильно и подробно написать суть вашей претензии. Нанимая посредника вы эту проблему снимаете.
И последнее. Наша компания, оказывая трейдерам помощь в чарджбэке от брокера, в 95% случаях выигрывает дело. И мы работаем только по постоплате. То есть вы заключаете с нами договор, мы возвращаем ваши деньги и уже с них вы оплачиваете нашу работу. Так что, если вам необходима помощь в чарджбэке, обращайтесь!
