Инвестирование на финансовых рынках — отличный способ заработка, но перед тем, как передать свои с трудом заработанные средства брокеру, следует провести тщательный ресерч. К сожалению, число жуликов, у которых нет лицензии на ведение бизнеса, увеличивается с каждым годом, а их уловки становятся все более изощренными, так что порой обманываются даже трейдеры с опытом. Что же делать, если вы стали жертвой зарубежного скамера и как вернуть деньги?
Сбор информации о мошеннике
Чем больше информации, подтверждающей факты мошенничества брокера вы соберете, тем лучше. Работая на финансовых рынках, заведите привычку сохранять все электронные письма, телефонные звонки и другие сообщения, которыми вы обменивались с брокером.
Также обязательно уточните, имеет ли брокер лицензию (не всегда фирмы, указывающие на своем сайте факт существования лицензии и ее номер в действительности располагают таким документом). Все выданные лицензии сохраняются в специальных реестрах, доступ к которым может получить каждый желающий. В США, например, такую информацию можно проверить на сайтах нескольких организаций: Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) или Securities and Exchange Commission (SEC).
Если вы не уверены в законности работы брокера, стоит провести и небольшое исследование онлайн, познакомиться с отзывами других клиентов и сделать скрины информации, подтверждающей, что вы имеете дело со скамером.
Требование возврата средств из зарубежного брокера-мошенника
Начните с письма брокеру с требованием возврата ваших средств. Будьте настойчивы и документируйте все свои контакта. Связаться с брокером не выходит? Тогда обратитесь к регулирующему органу, осуществляющему надзор за деятельностью брокера (данный шаг можно предпринять исключительно в том случае, когда посредник Форекс имеет официальную лицензию.
Как вернуть деньги используя чарджбэк?
Выполнить чарджбэк вы сможете при условии, что внесли свои средства на счет скамера с помощью платежной карты. Данная услуга была создана международными платежными системами (МПС) для возврата средств тем клиентам, которые не получили оплаченные товары или услуги, деньги которых были потеряны в результате технических сбоев или мошеннических действий. Опция доступна как для держателей карт Visa, так и для владельцев карт Mastercard, но проще всего вернуть платеж на MasterCard.
Процесс возврата осуществляется в несколько этапов:
- Пострадавшая сторона (то есть вы или ваш законный представитель) связываетесь с эмитентом карты (банком), предоставляя полный пакет необходимых документов: заявление (оно должно быть составлено на двух языках — русском и английском), пояснительную записку, выписку с карты (отражающую движение средств), документированные подтверждения факта мошенничества — в том числе письма, которые вы получили из зарубежного брокера-мошенника, копию паспорта.
- Банк передает собранные данные платежной системе, а та, в свою очередь, связывается с эмитентом карты мошенника, который и рассматривает вашу претензию, принимая решение о возврате средств.
- Если решение банка вас не устроит, можно подать апелляцию на имя платежной системы. Результат рассмотрения дела после вердикта МПС будет окончательным.
Всегда стоит помнить о ограничениях, связанных с выполнением чарджбэка. Так, вам откажут в рассмотрении дела, если:
- платеж осуществлялся не с карты Visa / MasterCard;
- средства были переведены на счет физического, а не юридического лица;
- с момента выполнения платежа прошло более 540 дней.
Стоит отметить, что возвратные платежи не всегда бывают успешными, особенно если транзакция была совершена давно. Кроме того, некоторые банки могут не возвращать средств по сделкам с иностранными компаниями. Тем не менее, попробовать все же стоит.
Кстати, если вы делали оплату не с банковской карты, а, например, счета PayPal, можно воспользоваться Программой защиты покупателей данной фирмы и также подать заявку на восстановление справедливости. Жалобу на скамера можно подать на протяжении 180 дней с момента осуществления платежа.
А вот в случае с банковским переводом придется прибегнуть к другим методам возраста, в том числе попытаться обратиться в суд, полицию и прочие инстанции, которые рассмотрят действия скамера с правовой точки зрения и дадут им юридическую оценку.
Зарубежный брокер-жулик: судебные разбирательства
Вам обязательно потребуется помощь юриста, занимающегося вопросами денежных махинаций. Старайтесь выбирать специалиста имеющего опыт работы с иностранными фирмами, хороший английский язык и хотя бы несколько решенных в его пользу дел. Не забудьте попросить у выбранного юриста рекомендации и почитать отзывы о результатах его работы — о профессионалах всегда есть упоминания в Интернете!
Именно такой специалист определит дальнейший порядок ваших действий, поможет в сборе необходимых доказательств и оформлении документов, необходимых для подачи в международные инстанции в процессе судебных разбирательств. Также грамотный юрист сможет презентовать в суде ваши интересы, помогая вернуть деньги, которые украл зарубежный скамер в максимально краткие сроки.
Обратите внимание, наиболее высокой вероятность рассмотрения дела является в том случае, если лже-брокер имеет европейскую или американскую регистрацию. Если же его офис зарегистрирован в экзотической локации шансы на успех минимальны и судебные издержки имеют смысл только в том случае, когда вы потеряли действительно крупную сумму.
Зарубежный брокер оказался мошенником: контакт с органами власти
Столкнувшись с фактом финансового обмана, вы обязаны проинформировать о нем органы власти. Даже в том случае, если мошенником оказался зарубежный брокер. Так вы увеличите шансы на возврат своих средств и сможете предупредить других трейдеров. Не забудьте предоставить как можно больше информации, в том числе название фирмы-скамера, сумму денег, которую вы потеряли, а также любые другие важные детали.
Интернет поможет вам найти других трейдеров, обманутых недобросовестным посредником Форекс или подобной фирмой. В этом случае вы сможете подать коллективный иск, который значительно увеличит шансы на возврат средств, а также привлечение скамера к правовой ответственности. Помощь в поиске других обманутых брокером лиц может предоставить и нанятый вами юрист.
Кстати, не забудьте о том, чтобы отправить описание своего опыта сотрудничества с брокером на просторы Интернет. Так вы сможете предупредить как можно больше людей и помочь им сохранить свои сбережения.
Сотрудничество со скамерами — крайне неприятный опыт, но никогда не отчаивайтесь и боритесь за свои деньги до конца. Не забывайте искать ответы на вопросы, возникающие в процессе разбирательств, заглядывая в Интернет, в том числе на наш портал. Вернуть средства получается у многих трейдеров, ведь даже после того, как банк, регулятор или прочая инстанция отказали вам в положительном рассмотрении дела, можно подать документы на апелляцию и повторить процедуру с помощью компетентного специалиста.
Баланс положительный (18668 USD), но счет заблокирован. Объясняют необходимостью страхования счета в размере 21,83% от депозита. И что страхование необходимо при достижении баланса на счёте 15000USD. Сумму для страхования вносил, но ее перевели на торговый счет, объяснив тем что сумма была внесена двумя платежами. Брокер Dall XICH.
Александр, этот брокер в черном списке. Напишите в чат, юрист поможет вернуть деньги.
Здравствуйте! Я тоже так же вляпалась, только сумма побольше и брокер Big Orulsnd.
Вы уже что-то предпринимает?
Здравствуйте!
Я инвалид 1 группы, и по зрению. В 2019 году меня ограбили интернет-мошенники из фирмы «Европа Маркет» (ЕМ) ~550000 рублей, якобы, для выгодной игры на Форекс. Но год назад сайт ЕМ пропал в интернете ( Мне известен только скайп одной из мошенниц Анастасии Басс — nastiabass351
Заведено УД№12001500012000163 в МВД РФ, но пока безрезультатно.
Кроме того, такой же «помощник» как вы Альберт Власов 15 август с.г. обокрал меня ещё 26200 рублей под предлогом помощи по возвращению мне моих денег от ЕМ. Его скайп cid.8c10f81da62714e3
Беретесь ли вы помочь людям в подобных ситуациях? Каков ваш %?
Игорь, здравствуйте. Ответили на почту.
Здравствуйте.
15.09.23 позвонили по WatssApp (+7978 6093353) представился Сергеем. Предложил заняться инвестированием. В ходе общения спросил легальность и разрешительные документы, скинул ссылку на PrimeBrokerageService. 20.09.23 позвонил тот же Сергей и уговорил начать с небольшой суммы. Открыл мне личный кабинет и скинул ссылку cfd.interactivebusinessgroup.co. Через службу поддержки мне скинули номер карты 2200 7006 0866 2705 — Тинькофф банк на которую необходимо было перевести 30 000 руб. Я перевел указанную сумму, мне начислили бонус. 22.09.23 на меня вышел по WatssApp (+7901 2057525) представился Артёмом, и он мой аналитик, который будет давать сигналы по покупке и продажам. Я прошел верификацию. Каждый рабочий день Артем давал сигналы, и все сделки шли в плюс. Меня это устраивало, счёт за неделю вырос на 100$. Я спрашивал про вывод средств, оплату налогов и комиссии, Артем сказал при выводе и комиссия и налоги сразу учитываются и минусуются от выводимой суммы. 28.09.23 я даже вывел на свою карту со своего счета сумму эквивалентную 50$. Потом Артем уговорил внести сумму 200 000 руб, что бы совершить сделку покрупнее. Эту сумму я перевел по системе СБП на тел +79270256265.
03.10.23 мой счёт увеличился, как и обещал Артем. По сигналам Артема, совершил несколько сделок, и мой счёт заблокировался, пришло сообщение от поддержки. Необходимо было внести сумму 1128$, из них должны удержать 2,45% на страховку, остальные должны пополнить счет. Я нашел средства и перевел 120000 руб по СБП на тот же номер телефона. Но счёт не разблокировался. Позвонил финансист Рублёв (+44 7931 455953), стал объяснять, что необходимо было перевести только указанную сумму ни больше ни меньше. Пришлось взять кредит и ещё раз перевести сумму 111942 руб. Счёт разблокировался. Артем уверял, что сейчас разблокируют счёт, и можно будет перевести со счета средства на мою карту, больше ни каких препятствий не будет.. Я попытался перевести часть суммы (4000$), но не получилось, необходимо внести ещё 21%, от выводимой суммы (13 % НДФЛ, 8% биржевой сбор).
Можно ли вернуть то что я вложил?
Здравствуйте, ответили на почту.
Ситуация схожая с РИМ. Только я переводила не на телефон, а относила наличку в обменник, который закинул их на валлет кошелёк. А так всё так же. Депозит обнулился.
Ситуация схожа с РИМ. Только это были wirltogo(((Всё безнадёжно?
У меня ситуация мои деньги перекинули на кошелек atomic wolet и требуют постоянно внести деньги что бы разблокировать для снятия денег и так уже неделю не могу вывести свои деньги!
Здравствуйте, мне позвонили и сказали, что могут научить зарабатывать деньги на бирже, потом мы начали состовлять сделки после того как на счету было больше 5000$ вывести деньги не получилось сказали что нужно платить страховку, я не имею больше денег совсем, помогите пожалуйста вернуть деньги
здраствуйте, помогите добрые люди, вляпаться на этом сайте через знакомства по соц сети, девушка посоветовала надёжных трейдеров которые имеют большой опыт, и мол они очень надёжные, в общем за анили меня на этот сайт саркоинт, и свои сбережения переманили туда свой денги переведяв в usdt где торговали они со мной пол месяца, в декабре 2023 после нового года, дошли якобы до определенной суммы при достижении которой нужно было внести на счёт страховку в размере 7700 дол. это первый сюрприз за который мне пришлось залезт в кредит банка, после этого как разблокировали функции решили эти брокеры вывести 30 тыс дол на мой счёт в баибит, но при этом сайт запросил другую сумму за оплату услу блокчейн…в размере 8999 дол. в общем понял , что это машенники и у меня нет больше желания заходить в долги..помогите вернуть деньги насколько это возможно…все сбережения заманили туда и теперь от разочарования в депрессии.
Здравствуйте! У брокера мошенника на счете 26400 долларов, заблокировали счет требуют внести еще 25 % от суммы на счете чтобы активировать страховку. Можно ли вернуть деньги?